¿Qué son los fondos indexados extranjeros y por qué invertir en ellos?

Desde 1975, los fondos indexados han sido durante mucho tiempo una forma popular para que la gente común invierta en el mercado de valores, ya que le permiten invertir en un mercado en particular como un todo, en lugar de las acciones individuales dentro de él. Tiempo fondos indexados originados en los Estados Unidos , hay muchos populares entre los que elegir, como los índices que siguen al S&P 500 y al Dow Jones Industrial Average (DJIA). Invertir en fondos indexados de países extranjeros, como ETF en Canadá, puede proporcionar a los inversores muchos beneficios que no están disponibles en fondos estadounidenses comparables.

Este artículo explica en detalle qué son los fondos indexados y por qué debería considerar invertir en fondos extranjeros. También explica las características que debe buscar al seleccionar un fondo indexado extranjero.

Tabla de contenido

• ¿Qué son los fondos indexados?
  • Un fondo indexado frente a un ETF indexado
• Por qué debería considerar invertir en fondos indexados extranjeros
  • 1. Acceso a mercados en crecimiento
  • 2. Diversificación
  • 3. Altos retornos
• Características a buscar en un fondo indexado extranjero
  • 1. Costo
  • 2. Liquidez
• Resumen

¿Qué son los fondos indexados?

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Si bien los fondos indexados pueden parecer el tipo de término financiero complejo que solo un mago de Wall Street entendería, son bastante simples. La idea fue ideada por un hombre llamado Jack Bogle en 1975 como una forma de bajo costo para que los inversores inviertan en todas las empresas que componen el índice S&P 500 en lugar de en las individuales. La inversión de una persona aumentaría o disminuiría dependiendo del éxito o la pérdida del S&P 500. Desde entonces, este método de inversión se ha adaptado a todos los principales índices bursátiles del mundo.

Un fondo indexado es muy parecido a un fondo mutuo de acciones que le permite invertir en un conjunto de acciones; Ambos son excelentes para inversores pasivos que no saben mucho sobre el mercado de valores o cómo operan las empresas. Se diferencia de un fondo mutuo de acciones en que en lugar de que alguien (o un grupo de personas) seleccione activamente acciones que creen que son una buena inversión, un fondo indexado sigue pasivamente un índice predefinido de acciones, como el Dow Jones. Al hacer esto, los gastos de administración son menores que los de los fondos mutuos de acciones y, a menudo, funcionan igual de bien. A su vez, esto puede traducirse en mayores beneficios para los inversores.

Un fondo indexado frente a un ETF indexado

Cuando investigue los fondos indexados, probablemente notará tanto los fondos indexados como los fondos cotizados en bolsa (ETF) [indexados]. Si bien a menudo se discuten indistintamente, es importante comprender la diferencia entre un fondo indexado y un ETF.

Si bien ambos fondos siguen índices bursátiles, un fondo indexado se negocia como un fondo mutuo bursátil. Es decir, las operaciones ocurren al cierre del mercado. Un ETF de índice, por otro lado, se negocia como una acción , que se pueden comprar o vender en cualquier momento durante el día de negociación. Además, los fondos indexados a menudo requieren inversiones mínimas más altas que los ETF indexados y generalmente son más costosos.

Por qué debería considerar invertir en fondos indexados extranjeros

Si bien hay muchos fondos indexados estadounidenses de alta calidad en los que puede invertir, invertir en un fondo indexado extranjero le permite invertir fácil y pasivamente en una gama mucho más amplia de empresas. La inversión extranjera tiene muchos grandes beneficios, que incluyen:

1. Acceso a mercados en crecimiento

Muchas regiones del mundo, como la Cuenca del Pacífico y Europa del Este, ofrecen a los inversores oportunidades de crecimiento que es posible que no puedan encontrar en los Estados Unidos. Los fondos indexados extranjeros le permiten acceder a regiones en desarrollo, compensando gran parte del riesgo que implica invertir en empresas extranjeras.

2. Diversificación

Es importante que los inversores creen una cartera equilibrada y diversificada. Al hacerlo, si una inversión cae, toda la cartera de inversiones no necesariamente cae con ella. Dado que los mercados de valores de todo el mundo no siempre suben y bajan al unísono, invertir en un fondo indexado extranjero puede protegerlo contra la volatilidad del mercado de valores de EE. UU.

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3. Altos retornos

Si bien invertir en el extranjero puede conllevar más riesgo que invertir en los estadounidenses, tienen el potencial de proporcionar rendimientos mucho más altos. Incluso cuando el mercado de valores de EE. UU. Se está disparando, a menudo hay mercados extranjeros que tienen un rendimiento superior. Los inversores inteligentes a menudo buscan mejores rendimientos que los que se pueden lograr a través de un fondo indexado de EE. UU. Por lo tanto, recurren a fondos indexados extranjeros que pueden proporcionar rendimientos fructíferos al mismo tiempo que logran una pasividad similar con los fondos indexados estadounidenses comparables.

Características a buscar en un fondo indexado extranjero

Al seleccionar un fondo de índice extranjero, puede tener la tentación de centrarse únicamente en la cantidad de rendimiento que ha generado un fondo. Pero debes evitar esta tentación, ya que existen otros factores a los que debes prestar atención. Éstos son dos de los más importantes:

1. Costo

No todos los fondos indexados extranjeros tienen el mismo ratios de gastos , incluso si siguen los mismos índices. Cuanto más bajas sean estas proporciones, más beneficios obtendrá. A largo plazo, esto puede tener más influencia que el rendimiento de un fondo en un momento determinado.

También debe tener en cuenta que algunos fondos ofrecen una versión ETF que tiene costos dramáticamente más bajos que su oferta estándar. Por lo tanto, observe detenidamente todas las opciones que están disponibles para usted.

2. Liquidez

La liquidez aquí se relaciona con lo fácil que es negociar acciones dentro de un fondo indexado. Con los fondos indexados estándar, esto generalmente no es un problema, ya que liquidan las operaciones al cierre del mercado utilizando los precios de las acciones vigentes. Pero esto puede ser un problema con un ETF de índice, ya que una amplia diferencial de oferta y demanda (la diferencia entre el precio más alto que pagará un comprador y el precio más bajo que aceptará un vendedor) puede dificultar el comercio en un momento específico.

Debido a esto, es mejor buscar un ETF de índice que regularmente tenga un diferencial de oferta y demanda estrecho, como $ 0.01.

Resumen

Los fondos indexados extranjeros le brindan una forma de invertir fácilmente en empresas que operan en países extranjeros, sin tener que ser un experto en estas empresas o en los propios países. Además, estos pueden ser un componente valioso de una cartera de inversiones bien equilibrada que protege contra la volatilidad en el mercado de valores de EE. UU.

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